תוכנית חיסכון לכל ילד מעניקה לכל הורה את האפשרות לסייע בעיצוב עתידו הכלכלי של ילדיו. במאמר זה נמקד את המאמץ ביצירת מתווה שיאפשר להורים לקבל את הכלים הדרושים במטרה לבחור בקופה שתוחלת התשואה שלה צפויה להיות גבוהה במיוחד.
במאמר זה נסקור את הנושאים העיקריים שאליהם כדאי להתייחס במקרה של הכנת מסמך אסטרטגי למשקיע. הפורמט המצורף למאמר זה יאפשר לנו לבחון במהירות ויעילות את גובה דמי הניהול שאנו משלמים והאם הקצאת הנכסים שבחרנו אכן תואמת את הפרופיל שלנו כמשקיעים.
עבור מרבית הישראלים, מסלולי ההשקעה בקרנות הפנסיה וההשתלמות נראים מורכבים ומסתוריים. היכרות עם מדדי הייחוס של המסלולים מאפשרת להבין טוב יותר במה הכספים שלנו מושקעים ולקבל החלטה על מסלול ההשקעה המועדף בהתאם להעדפת הסיכון האישית שלנו.
קרן VT מעניקה ייצוג מדויק מאוד של שוק המניות העולמי. מי שמעוניין להשקיע את נכסיו בצורה פאסיבית ורחבה צריך להכיר את מבנה הקרן ולראות אם תמהיל ההשקעה האישי שלו דומה לזו שהקרן מציגה.
המוסכמה הרווחת בקרב הציבור הרחב היא כי השקעה באגרות חוב בטוחה יותר באופן יחסי, מאשר השקעה במניות. זה נכון כמובן, ככלל אצבע, אך היכרות מעמיקה יותר עם מאפייני המוצרים יכולה לערער על הנחה זו ואף לסתור אותה.
קבוצת קרנות הנאמנות האקטיביות כוללות בתוכן מספר רב של אפשרויות השקעה והן מהוות נדבך חשוב בשכלול השוק עבור המשקיע הישראלי. המגוון הרחב מאפשר לנו להיחשף למכשירים פיננסיים מיוחדים ובהסתכלות כוללת אנו יכולים להרכיב פאזל קרנות שיהיה גם מגוון מאוד וגם זול יחסית מבחינת עלויות.
אם ילדתם, או אתם לפני לידה, אתם בלחץ ויש מליון סידורים לעשות. מרבית הסיכויים שמה שלא רשום לכם – יישכח ברגע האמת. במדריך פרקטי זה תמצאו את כל הדרוש ליצירת מערך הגנות אידיאלי עבור משפחתכם.
הזדקנות האוכלוסייה בישראל היא משבר צפוי ובלתי נמנע. שימור כספי חיסכון לכל ילד למטרת פנסיה מהווה מינימום נדרש בדרך לפיתרון. זהו צעד ראשון וחשוב בדרך להטמעתה של חשיבה כלכלית בחיי היומיום שלנו ושל דור העתיד.
הפעולה הטכנית של איזון תיק השקעות ידועה למעטים, אך היא טומנת בחובה יתרונות עצומים כגון הורדת רמת הסיכון במקביל להעלאה משמעותית של התשואה. אם ברשותכם אחד או יותר מהמוצרים הבאים: קרן פנסיה, ביטוח מנהלים, קרן השתלמות או קופת גמל, תוכלו לעשות שימוש באסטרטגיה זו מבלי לשלם מס על שינוי התמהיל.