הפעולה הטכנית של איזון תיק השקעות ידועה למעטים, אך היא טומנת בחובה יתרונות עצומים כגון הורדת רמת הסיכון במקביל להעלאה משמעותית של התשואה. אם ברשותכם אחד או יותר מהמוצרים הבאים: קרן פנסיה, ביטוח מנהלים, קרן השתלמות או קופת גמל, תוכלו לעשות שימוש באסטרטגיה זו מבלי לשלם מס על שינוי התמהיל.
בין מוצרי הבריאות הנמכרים היום ביטוח מחלות קשות לילדים הוא אולי החשוב והמעניין ביותר. לתפיסתי, זהו מוצר חובה לכל תא משפחתי.
אם יש לכם קרן פנסיה, מנגנון איזון אקטוארי הוא מושג שאתם חייבים להכיר. בזכות מנגנון זה מתאפשר תשלום לתביעות נכות, שאירים וכמובן קצבת הפנסיה. אם גם לכם זה נשמע כמו סינית, המאמר שלפניכם יעשה לכם סדר אחת ולתמיד.
המלחמה נגד הכפל הביטוחי נובעת מבורות, ותעלה למבוטחים ביוקר. הגיע הזמן להבין כי אם לא נעשה סדר במושג “כפל ביטוחי”, מבוטחים רבים עלולים לבטל פוליסות חשובות ולאבד את הזכויות המגיעות להם.